凉山州商业银行被诈骗贷款超9000万元 案发后超过九成未能归还

发布日期:2021-08-01 23:39   来源:未知   阅读:

  流合彩今天开的数易发高手论坛心水!做贷款资料帮助别人贷款。这段证词指出了朱某贷款中介的身份,同时指出朱某帮助贷款实际为骗贷。

  2013年至2014年,凉山州商业银行共计收到15次通过朱某虚构的贷款申请,在收到贷款资料后,基本上在一个月后就会将贷款发放。

  2013年4月10日,朱某使用王某身份信息注册成立凉山州宏顺矿业有限责任公司,并伪造了贷款资料,以支付货款为由,向凉山州商业银行大客户贷款中心申请流动资金贷款2000万元,欣融担保公司为该笔贷款提供担保。同年5月23日,凉山州商业银行放款2000万元,之后转入指定账户,直到案发,贷款仍未归还。

  2000万元最终被托付给朱某贷款的人实际使用,这名贷款实际使用人同样姓朱。朱某曾有证词,朱某利找到他提出帮忙贷款时曾表示银行和担保都已经“搞定”,而“搞定”的办法就是行贿。

  时任凉山州商业银行副行长陈某表示,其当时负责分管信贷管理部审查工作,朱某在贷款时给其打过电话,让其关照贷款并给予了20万元左右的好处费。

  然而,朱某的贷款在到期后无法归还,最终案发。截至案发,上述9300万元贷款仍有8772.35万元未能归还。

  2020年1月,凉山彝族自治州中级人民法院公开开庭审理此案,并最终认定朱某犯贷款诈骗罪。

  第一,法院认为虽然本案的贷款主体是真实的,也有担保公司为其贷款担保,但均是被告人朱皓和他人共谋并与担保公司串通后,为贷款专门注册的无实际经营场所和具体经营业务的贷款主体,且这些所谓贷款主体与贷款并无实际关联,担保公司也明知贷款资料虚假的情况而予以担保,从而共同套取数额特别巨大的银行贷款资金。

  第二,虽然被告人朱皓与他人未共谋以非法占有为目的骗取银行贷款,但朱皓明知贷款主体无实际经营场所和具体经营业务,而多次为贷款主体制作虚假的贷款数额特别巨大的贷款资料,其对贷款使用人是否有归还能力持放任的态度;

  第三,朱皓无稳定经济收入和来源,在其套取的银行贷款资金中,朱皓个人占有使用了1230万元,其使用的资金仅有小部份用于生产经营,其明显无归还能力而骗取大量银行贷款。

  最终法院认为,朱某行为应认定为具有非法占有的目的,其行为符合贷款诈骗罪的构成要件,构成贷款诈骗罪。另外法院查明,朱某曾在2017年犯信用卡诈骗罪被判处缓刑三年,并处罚金2万元。

  2020年5月,凉山彝族自治州中级人民法院判处朱某犯贷款诈骗罪,并且与前罪信用卡诈骗罪所判处的刑罚实行并罚,执行有期徒刑11年,并处罚金32万元。